MUDr. Milan Brežný – prečo som sa stal klientom Finaxu

Vďaka blogom Finaxu pán Brežný zistil, že roky sporil cez málo výhodné produkty. "Ľutujem to, mohol som zarobiť dvakrát viac." Prečítajte si jeho príbeh, ako sa stal našim klientom.

Tím Finax | Naše výsledky | 10. september 2018

Pán Brežný je zubný lekár. Spolu s jeho otcom sa dlhé roky starajú mnohým Piešťancom o ich zuby. „Myslím, že som šikovný človek, no aj napriek tomu, že som študoval na vysokej škole, škola ma naučila iba zubárskemu remeslu a o financiách veľa neviem. Asi ako obyčajný človek, ktorý chodí občas do banky, kde mi ponúknu nejaký produkt, alebo mi občas zavolá nejaký predavač s ponukou na úžasnú investíciu.

O financie som sa moc nezaujímal a nevedel som, aké veľké sú rozdiely v ponuke finančných produktov a aký to vlastne môže mať dopad na ich celkové zhodnotenie. Informácie, ktoré som od môjho finančného agenta dostal, boli skôr jednoduchšie a po uzavretí zmluvy sme už v kontakte moc neboli. Chodili mi iba pravidelné výpisy emailom, ktoré som si v podstate ani neotváral.“

Pán Brežný investoval v minulosti do dvoch investičných produktov. Investoval do programu pravidelného sporenia Rytmus P3 od spoločnosti Pioneer (dnes Amundi Asset Management). „Investoval som preto, aby sa mi peniaze zhodnocovali viac ako na bežnom účte. Odkladal som si iba malú časť mesačne, takže to nebolo finančne zaťažujúce.“

Zmluvu si registroval v júli 2008 a posielal tam pravidelne 83 eur po dobu 14 mesiacov. Spolu tak za celé obdobie vložil 1 162 eur. Po 10 rokoch si v auguste 2018 investíciu ukončili a vybral si celkovo 2 223 eur. Po prečítaní vášho blogu, kde ste porovnávali výkonnosť programu Rytmus s vašimi portfóliami, som zistil, že ponuka finančných produktov sa za tie roky zmenila a dnes už existujú na trhu oveľa lepšie produkty. Oslovil ma fakt, že vo Finaxe vidím, že klient je na prvom mieste. Majú nízke poplatky, vďaka čomu zarobím viac a z výnosov nemusím platiť žiadne dane. Vo Finaxe mi vyšiel podobne dynamický profil 90:10, no zarobím podstatne viac ako v Amundi.“ 

Investícia v Amundi tak pánovi Brežnému priniesla zhodnotenie 7% ročne. Pri investícii do indexových fondov s rovnakým rizikom by za rovnaký čas bola jej hodnota 3 573 eur s ročným zhodnotením 12,5%, čo je výrazne viac ako v Amundi.

„Keď som videl, aké môže byť investovanie výhodné a jednoduché, rozhodol som sa ukončiť ešte svoj ďalší finančný produkt v Amslico. Páči sa mi, že Finax ponúka veľkú flexibilitu a investíciu môžem kedykoľvek navýšiť, či vybrať.“ 

Za ostatné dva roky pán Brežný investoval cez tri fondy Amslica 7 500 eur. Keď svoju investíciu ukončil, vybral z nej celkovo 7 793 eur. Pokiaľ by rovnaké peniaze investoval do indexových ETF fondov za rovnakých podmienok, ako má Finax, jeho investícia by mala hodnotu 8 294 eur. Kým v Amslicu zhodnotila jeho investícia 3,9% ročne, investícia do indexových fondov s rovnakým rizikovým profilom by mu vyniesla zhodnotenie až 9,9%.

Pán Brežný presunul svoje dve investície od pôvodných správcov do Inteligentného investovania. „Finax ma za prevod môjho investičného majetku pod jeho správu ešte odmenil zľavou z poplatku – hneď 1 000 eur mi bude 5 rokov riadiť bez poplatku. Výhodný produkt sa tak stáva ešte výhodnejším.“

„Som rád, že mi blogy z Finaxu zlepšili moje finančné povedomie. Investície sa mi síce predtým zhodnocovali lepšie ako v banke, ale nakoniec som zistil, že cez Amundi a Amslico to až také výhodné nebolo. Finax určite odporúčam všetkým, ktorí chcú zhodnocovať svoje úspory efektívne. Svojím známym už posielam odporúčania na registráciu vo Finaxe, čím si ešte viac znížim poplatky.“

Chcete, aby sme sa pozreli na výhodnosť vašich finančných produktov?

Naplánujte si 15-minútový hovor zdarma.


Aj my ďakujeme pánovi Brežnému, že sa stal našim klientom. Aký je váš príbeh? Napíšte nám o vašich finančných produktoch a my ich radi pre vás zhodnotíme.

Ohodnoťte článok:
MUDr. Milan Brežný – prečo som sa stal klientom Finaxu
0 0
Tím Finax
Tím Finax
Kľučové slová
Naše výsledky
Zdieľaj článok
| |

Najčítanejšie články

27. september 2018

Koľko stojí vzdelanie? Porovnanie škôl doma a v zahraničí

Na Slovensku sme si zvykli, že štúdium na vysokej škole je zadarmo. Trend v Európe a po celom svete je ale opačný, vzdelanie je bezplatné v čoraz menšom počte krajín a zároveň je čím ďalej tým drahšie. Ako sa pripraviť na takúto budúcnosť?

Prečítať viac
3. august 2018

Stavebnému sporeniu odzvonilo

Stavebné sporenie bude čoskoro oslavovať 26. výročie svojej existencie na Slovensku. No tak ako mnoho 26 ročných, aj ono už má najlepšie roky za sebou. Od budúceho roka totiž vstúpi do platnosti viacero noviniek, ktoré ho právom pošlú na smetisko dejín.

Prečítať viac
22. jún 2018

Amundi Rytmus vs. Inteligentné investovanie – porovnanie

Finax Inteligentné investovanie prevalcovalo Rytmus na poli výnosov, výšky poplatkov a ďalších parametrov ako daňová povinnosť, investičný komfort, či vedľajšie služby. Program Rytmus od spoločnosti Amundi (predtým Pioneer) pritom patrí medzi najrozšírenejšie investičné produkty na Slovensku.

Prečítať viac
25. júl 2018

Sú fondy ponúkané v bankách výhodné?

Ak prídete do banky a máte na účte vyšší obnos peňazí, skoro určite vám na pobočke ponúknu svoje podielové fondy. Oproti Inteligentnému investovaniu ide o zastarané formy budovania majetku, ktorých slabinami sú vysoké poplatky, ľudský faktor, nízka diverzifikácia a zdaňovanie výnosov.

Prečítať viac