Budovanie plánu

Na začiatok vám položíme niekoľko jednoduchých otázok. Vaše odpovede sú potrebné, aby sme vám ušili plán na mieru. K otázkam sa môžete vrátiť.

Prečo chcete investovať?

advisor-photo

Môžete označiť len jednu možnosť. Po otvorení účtu si budete môcť pridať ďalšie investičné ciele.

Koľko máte rokov?

advisor-photo

Zadajte prosím celé číslo od 15 do 99.

Kedy by ste chceli ísť do dôchodku?Zvolená hodnota: 50
Koko máte detí? Zvolená hodnota: 0
Ako dlho chcete deťom sporiť? Zvolená hodnota: 0
Za koľko rokov si chcete vybudovať finančnú rezervu? Zvolená hodnota: 0
O koľko rokov plánujete kúpiť nehnuteľnosť? Kedy by ste chceli splatiť Vašu hypotéku? Zvolená hodnota: 0
Koľko rokov ste ochotný investovať, aby ste si splnili váš sen? Zvolená hodnota: 0
Koľko rokov zamýšľate investovať? Zvolená hodnota: 0

Akú sumu by ste chceli každému Vášmu dieťaťu našetriť?

Akú sumu z hypotéky chcete splatiť? Aká je Vaša cieľová suma na nákup nehnuteľnosti?

Akú cieľovú sumu chcete z investovania získať?

Akú máte predstavu o cieľovej sume, ktorú by ste investovaním chceli dosiahnuť?

Koľko chcete investovať jednorazovo?

advisor-photo

Povinný údaj, ak nie je vyplnená pravidelná suma. Minimum je 1 000 eur.

Koľko chcete investovať pravidelne každý mesiac?

advisor-photo

Povinný údaj, ak nie je vyplnená jednorazová suma. Minimum je 20 eur.

Zdroj príjmu

advisor-photo

Môžete označiť aj viac možností.

Akú časť vášho majetku zamýšľate investovať? Majetok tvorí byt, auto, úspory, podiel vo firme a pod.

advisor-photo

Napríklad Peter vlastní byt, má auto a hotovosť v banke. Hodnotu tohto majetku odhaduje na 100 000 eur. Investovať chce 10 000 eur. Peter by vybral odpoveď a).

advisor-photo

Veríme, že vás časom našimi výsledkami presvedčíme investovať aj väčšiu časť.

Ďakujeme za vašu dôveru. Urobíme všetko pre to, aby ste boli spokojný.

Ceníme si vašu dôveru a berieme to ako veľký záväzok. Urobíme všetko pre to, aby ste boli maximálne spokojný.

Ako dlho by ste sporili na zamýšľanú investíciu? Zohľadnite nielen príjem, ale aj vaše výdavky a záväzky (úver, pôžičky)?

advisor-photo

Napríklad Peter chce investovať 2 400 eur. Mesačný príjem má 1 000 eur. Po zaplatení všetkých výdavkov a hypotéky dokáže mesačne ušetriť 100 eur. 2 400 eur nasporí za dva roky. Peter by vybral odpoveď b).

advisor-photo

Aj investovaním malých súm viete vybudovať veľký majetok.

Pasívnym investovaním do ETF a pravidelným rebalansingom znižujeme riziko investície. História ukázala, že práve takéto investovanie prináša dlhodobo najlepšie výsledky.

Vieme, ako minimalizovať riziká spojené s investovaním. Pri investovaní využívame maximum týchto nástrojov.

Aký je váš čistý mesačný príjem?

advisor-photo

Podľa príjmu vám poradíme, koľko by ste si mali sporiť na spokojný dôchodok, či dostatočnú finančnú rezervu.

Akú sumu si chcete nasporiť na dôchodok?

Akú veľkú rezervu si chcete nasporiť?

advisor-photo

Odporúčame aspoň 6-mesačný príjem.

Vzťah k riziku

Aký typ investície uprednostňujete?

advisor-photo

Investovať môže každý. Aj pre opatrnejších klientov máme vhodné portfóliá so zaujímavým výnosom.

Výborne, my máme rovnaké očakávania. Občas prídu aj stratové roky, po ktorých ale historicky prišli veľmi úspešné roky.

Správne, napriek všetkým krízam sú akcie historicky najvýnosnejšou investíciou.

Čo by ste urobili, pokiaľ by investícia poklesla o 20% hodnoty?

advisor-photo

Najväčšiu chybu robia tí investori, ktorí nedodržia svoj investičný horizont a v panike svoju investíciu odpredajú. Z dlhodobého hľadiska je každý pokles na burze prekonaný a burzy dosahujú nové a nové maximá.

Správne, investovanie a emócie nie sú kamaráti. Investície prinášajú najvyššie zisky, ak sa investuje dlhodobo.

Výborne! Vyznáte sa. Aj Warren Buffett realizuje svoje nákupy, keď trhy klesajú. To, čo platí v reálnom živote, platí aj pri investíciách. Nakupovať treba vtedy, keď je to lacné.

Znalosti a skúsenosti

S ktorými finančnými nástrojmi máte skúsenosti a aké?

advisor-photo

Investovali ste niekedy do niektorých z týchto nástrojov? Ako dlho? Alebo poznáte niektorý z nich?

Dlhopisy
Podielové fondy/ETF
Akcie
Deriváty (opcie, futures, forwardy, swapy)